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Sebi的共同基金分类和合理化会对您有何影响？

时间：2021-08-12 09:48:19 来源：
Juzer加巴吉瓦拉

在第一部分中，我们叙述了市场监管机构Sebi在五个大类中划分了总共36个类别，以使投资者能够更轻松地选择共同基金。我们介绍了主要股票和混合类别的显着特征和影响。今天，我们将简要说明债务基金的分类及其特征和影响。

债务资金遵循两种策略：期限和应计费用。期限基金从利率变动中受益，而权责发生制基金从公司债券中获得固定收入。

较早之前，还没有定义基金的期限。这使投资者很难追踪该基金的业绩。但是现在，透明度提高了，因为该基金的投资组合期限应在为每个类别指定的限制之内。

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Sebi共同基金分类和合理化的影响：

Juzer Gabajiwala董事/文图拉证券（Ventura Securities）选出最佳共同基金：重新分类后，过去的收益是否相关？在波动性较大的股票共同基金中采取SIP路线，保持3-5年的期限如何对债务共同基金投资计税资产组合洗牌和对风险的更好理解-将需要对现有计划的投资组合进行更改。这将导致短期流失-每种计划相关的不同风险等级将更加清晰

-统一的计划特征将帮助投资者将回报预期和承担风险的能力与投资基金的类型相匹配

短期表现可能会受到影响-由于基金不得不重新调整其投资组合，这将导致更高的营业额

-较高的投资组合周转率可能会在短期内直接影响基金收益

减少销售不当-许多投资者被误导到不符合其要求的购买计划中-Sebi的通函是给那些根据建议金融实体的既得利益而接受不适合他们的建议的投资者的福音

-分类将甚至帮助外行投资者识别和理解计划

基金AUM的增加-计划的合并将导致目标计划的AUM上升，因为一个计划的资产将与目标计划合并

-现在，当基金经理必须管理计划资产的突然增加时，他们的技能和专长将受到考验

以下是塞比通告提出的主要债务基金类别的特征：

信用风险是借款人可能拖欠支付的利息和/或资本的风险。信用评级最低的工具将具有最高的信用风险，并且肯定会提供更高的收益率。相反，具有较高信用等级的工具信用风险较低，因此收益率较低。

利率风险是指由于利率水平变化而导致投资价值发生变化的风险。当利率上升时，以前发行的固定收益证券的价格下降，因为投资者现在倾向于购买能够提供更高利率的新证券。因此，证券的利率和价格成反比。

结论：

由于每个方案都需要进行更改，因此方案的分类可能会导致短期动荡。但是，从长远来看，此举将对整个行业产生积极的增长作用。随着越来越多的投资者更喜欢对共同基金进行投资，这一举措是朝着正确方向迈出的一步。

本文作者是Ventura Securities的董事。


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