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印度储备银行因不符合NPA分类规范而对Axis Bank，印度海外银行处以罚款

时间：2021-06-24 19:48:15 来源：

印度储备银行（RBI）分别对轴银行和印度海外银行处以3千万卢比和2千万卢比的罚款，原因是它们不遵守中央银行对非银行类别的规范。执行资产（NPA）并了解您的客户（KYC）。

印度储备银行（RBI）已于2018年2月27日判处罚款??? 轴银行有限公司（该银行）的3,000万美元，原因是其不符合RBI发出的有关收入确认和资产分类（IRAC）规范的指示。此操作是基于监管合规性方面的缺陷，并不意味着银行与客户签订的任何交易或协议的有效性，？？？央行在两份声明中表示。

根据该银行截至2016年3月31日的财务状况进行的法定检查显示，除其他外，RBI在评估NPA方面违反了RBI颁布的各项规定。？Axis Bank现在报告称，NPA的NPA分类存在差异连续两年。

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2016财年，Axis Bank报告了NPA的分类差异为9478千万卢比，与RBI的分类不符。在同一时期，ICICI银行也披露了类似的5,105千万卢比的差异，“ Yes Bank”的差异为4,176.70千万卢比。

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2017财年，印度储备银行在Axis Bank对NPA的分类中再次发现了5,633千万卢比的差异。在2017财年表现出差异的其他大型银行还有印度国家银行（2323.9亿卢比），HDFC银行（2051.0亿卢比）和Yes银行（6355.5亿卢比）。

印度海外银行违反KYC规范

在印度海外银行的一个分支机构中发现了欺诈。对文件（包括银行的内部检查报告）的检查显示，除其他外，未遵守RBI发出的关于“了解您的客户（KYC）规范”的指示。印度储备银行说印度海外银行。

在这两种情况下，均根据文件向银行发出通知，告知其为何不遵守印度储备银行发出的指示应予罚款的原因。

在考虑了银行的答复，在个人听证会上所作的口头和书面陈述，以及所提供的其他信息和文件之后，印度储备银行得出结论，上述不遵守印度储备银行指示/准则的指控被证实并应处以罚款，???中央银行说。

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