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长期投资于Kotak Mahindra银行：阿卡什（Akash Jain）

时间：2021-08-25 10:48:10 来源：
阿卡什（Akash Jain）

按目前的估值，Kotak Mahindra银行的市净率为6倍，似乎非常昂贵。但是，有长期眼光的投资者可能会考虑该公司逢低买入，并逐渐积累起来，因为我们认为其子公司有很多价值无法反映在其价格中。世行严格控制不良资产的贷款增长给我们留下了深刻的印象。

该银行是一家资本雄厚的实体（资本充足率为18.2％）。该公司在2018财年第四季度的业绩表现出色，其强大的控制能力使其在私人银行领域的同龄人一直在努力解决NPA问题的能力感到惊讶。

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在2018财年第4季度，该公司的PAT同比增长27％至1,789千万卢比。该公司的盈利能力来自其管理良好的子公司。其中，柯达Mahindra Investments，柯达Mahindra Capital，柯达AMC及其国际子公司实现了强劲的增长。净利息收入（NII）符合预期，同比增长18％至258.0亿卢比。

Akash Jain副总裁（研究）/ Ajcon全球服务有限公司副总裁购买Alkem Laboratories，可以在一年内获得21％的回报：Ajcon Global BoB是投资和持有的最佳PSU银行之一：Akash Jain收购印度斯坦联合利华（Hindustan Unilever），目标价格为1,923卢比：阿卡什（Akash Jain）

净利息收益率（NIM）在报告季度下降至4.35％，高于去年同期的4.63％。2018财年第四季度的总收入增长了9％，达到10,874千万卢比，而去年同期为9,954千万卢比。在公司贷款，商用车贷款以及个人个人消费贷款的推动下，预付款在2018财年第四季度同比增长25％。

管理层目睹了贷款需求的明显回升，其结果是增长高于20％的指导水平，此外，管理层预计下一财年还将实现20％的增长。

该银行的独立净不良资产总额在2018年3月为2.22％，低于去年同期的2.59％。所谓的SMA-2贷款逾期超过60天但不到90天，仅为净预付款的0.04％，为7.2亿卢比。

2018财年的总收入同比增长14.2％，达到3872.4亿卢比。该公司在2018财年的PAT增长了26％，达到620.1亿卢比。资本市场和资产管理子公司带动全年合并利润增长26％。随着不良资产总额（NPA）从2017财年末的2.25％降至2％以下，其资产质量在2018财年有所改善。其净NPA为0.86％，而上年同期为1.09％。

免责声明：作者是Ajcon Global Services股票研究副总裁。投资专家在moneycontrol.com上表达的观点和投资技巧是他们自己的，而不是网站或其管理层的观点和投资技巧。Moneycontrol.com建议用户在做出任何投资决定之前，请先咨询经过认证的专家。


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